दोस्तों आज हम इस लेख के माध्यम से यह जानेंगे की SIP क्या है और यहा Investment कैसे करे इसकी बारे मे। आप लोगो ने सायद सुना ही होगा SIP के बारे मे। लेकिन बास्टव मे SIP investment क्या होता है और यह कैसे काम करते हे। क्या SIP मे इन्वेस्ट करना चाहिए? क्या सीप म इन करना सही है ? सीप मे कितना इन्वेस्ट करना चाहिए और कब इन्वेस्ट करना चाहिए ? क्या है SIP इनवेस्टमेंट का फंडा इन तमाम बातों पर है आज की यह लेख। इसी को लेकर आपके लिए प्रस्तुत किया गया है यह लेख SIP Kee Shuruaat Kaise Karen? , जहा आपको SIP के बारे मे सभी जानकारी बहुत ही सरल भासा मे बताया गया है।
SIP Kee Shuruaat Kaise Karen? SIP की शुरुआत कैसे करें?
दोस्तों SIP यानिकी Systematic Investment Plan निवेश का एक एसा प्लान होते हे जहा आप हर महीने कुछ धनराशि अपने सीप मे निवेश करे या तो सीप मे डाले। यह धनराशि 500 रुपये का भी हो सकता है या तो 1000 का, या तो इससे
भी ज्यादा। यह निर्भर करेंगे आप के इनवेस्टमेंट करने के ताकत के ऊपर। SIP से आप म्यूचूअल फंड के जरिए स्टॉक मे निवेश कर सकते हो। लेकिन दोस्तों आपको घबराना नहीं है की स्टॉक मे हमको तो कुछ भी ज्ञान नहीं है? यह काम आपके लिए आपने जिस भी फंड मे निवेश की है वे फंड के मैनेजर ही करेंगे। आपको सिर्फ अच्छे से अच्छे फंड धुंदना है और निवेश शुरू करना है।
SIP के मतलब क्या है?
दोस्तों SIP को Systematic Investment Plan बोल जाता है यानिकी यह
एक व्यवस्थित निवेश योजना होता है। जहा आप हर महीने या तो हर हपते या
तो हर तीन महीने बाद या तो हर साल आप एक निश्चित तिथि या तारीख ( Date ) जिस
तिथि पर आप एक fixed amount अपने निवेश मे लगाते जाते रहते हो। दोस्तों सीप के अलावा भी आपको निवेश के लिए और एक सुबिधा मिलते है की आप एक ही बार मे एक fixed amount डाल सकते हो जिसे one time इनवेस्टमेंट बोला जाता है, जहा आपको हर महीने पैसे डालना नहीं होते हे बस एक ही बार डालना होते है।
SIP कैसे काम करता है? SIP शुरू करने की तरीका
दोस्तों अब आते है की SIP काम कैसे करते है -
- सबसे पहले तो आपको यह तय करना होगा की आप जीस भी फंड मे निवेश करने के लिए मन बनाया है उस फंड मे आप कितने का निवेश करना चाहते हो।
- जब आप यह निचित कर लेंगे की आपको कितने निवेश करना है, उसके बाद आपको तय करना होगा की आप कब निवेश करना चाहते हो, हर महीने, हर हपते, हर तीन महीने बाद या तो हर साल।
- अब जब आपने अपने निवेश के लिए फंड ( Scheme) चुन लिया और निवेश का परिमाण तथा मात्रा चुन लिया तो आपके बैंक अकाउंट से उस टाइम पे पैसे काट जाएगा और वह पैसे म्यूचूअल फंड वाले खरीदारी करेगा और आपको जितना भी Unit मिलना चाहिए वो यूनिट आपको मिल जाएगा अर्थात आपके म्यूचूअल फंड के खाते मे जमा हो जाएगा।
- इसके बाद का प्रक्रिया हे की आप एक सही platform का चयन करे। यह platform अनलाइन या तो ऑफलाइन या तो आपके बेंक भी हो सकते है। इसके बाद आप बारे ही आसानी के साथ आपने sip को स्टार्ट कर सकते हो।
SIP Kyun Karein? Benefits of SIP
दोस्तों अब तक तो हम समझ सूके है की सीप क्या है और वह कैसे काम करते है। तो दोस्तों अब हमे यह भी जानना जरूरी है की sip हम करे तो कयौ करे, क्या है इसकी फायदा?
- छोटी सी शुरुआत: ₹500 से शुरू करने की आज़ादी -
- Compounding की शक्ति: लंबी अवधि में छोटा पैसा बड़ा कैसे बनता है -
- रुपये की औसत लागत: बाजार के उतार-चढ़ाव (अस्थिरता) का फ़ायदा-
- अनुशासन: हर महीन स्वचालित बचत की आदत-
SIP शुरू करने से पहले की तैयारी (पूर्व-आवश्यकताएँ)
- आवश्यक दस्तावेज़ -
sip की शुरुवात करने से पहले आपको कुछ आवश्यक दस्तावेज़ की जरूरत होते है। जैसे की आपकी PAN card, Aadhar card और एक Bank की खाता होने बहुत ही जरूरी होते है। बिशेष करके इन तीनों दस्तावेज़ आपकी पाच अगर है तो आप भी किशि भी अनलाइन या तो फिर ऑफलाइन के माध्यम से अपनी सीप की शुरुवात कर सकते हो बारे ही आसानी के साथ।
- KYC प्रक्रिया -
अगर आप अनलाइन sip करना चाहते हो जो की आज की तारीख मे बहुत ही सरल होते है तो आपको भी kyc भरना होगा। आप अपने PAN card या तो Aadhar card के मध्याम से यह प्रक्रिया कर सकते हो। इसके अलावा भी कुछ छोटे मोटे बातों पर अगर आप ध्यान रखते हो तो आप बारे ही आसानी के साथ अपने kyc की प्रक्रिया को पूरी कर सकते हो।
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सही फंड कैसे चुनें? (शुरुआती लोगों के लिए टिप्स)
Expense Ratio (व्यय अनुपात): दोस्तों फंड चुनने के टाइम आप कम खर्चे वाला फंडको ही चुने, क्योंकि लंबी आबधि मे ज्यादा खर्च वाला फंड आपके मुनाफा पर आचार जरूर डालता है।
ऐतिहासिक प्रदर्शन (Historical Performance): फंड का पुराना रिकॉर्ड चेक करें, लेकिन ध्यान रहे, की अगर किसी एक फंड का पुराना रिकॉर्ड अच्छा है तो वह आगे जाके भी अच्छी ही हमेशा करेगा तो इस बात का कोई गारंटी नहीं है। इसीलिए फंड चुनने टाइम बारे ही अच्छे से रिचर्च करके ही एक फंड मे निवेश करना चाहिए, ताकि आपकी महनेट की पैसे आगे जाके बर्बाद नहीं हो।
आप हमारे इस टूल ( SIP Calculator ) से यह पता कर सकते हो की आप कितने लागत मे कितने टाइम पर कितना मुनाफा कर सकये हो। तो आप अगर साहो तो इसे use कर सकते हो -
कुछ सामान्य गलतियाँ करने से बचें
आप जब अपने इनवेस्टमेंट शुरू कर देते हो तो जाने मे हो या तो अनजाने मे हो कुछ गलतिया हमेशा कर देते हो जो आगे जाके के आपको भारी नुकचान हो जाते है। ऐसे कुछ सामान्य गलतिया करने से हमेशा बचे। जैसे की -
- बाजार गिरने पर एसआईपी बंद कर देना (सबसे बड़ी गलती माना जाता है )।
- छोटी अवधि के लिए निवेश करना।
- अपने पोर्टफोलियो को बार-बार चेक करके घबराएं।
इन्वेस्टर की एक सबसे बड़ी गलती यह है की बाजार गिरने पर sip बंद कर देना। यह एक बारे गलती होते हे इन्वेस्टर को। दोस्तों बाजार की तो यह नेचर ही होते हे की ऊपर नीचे होते ही रहते है। अगर आप एक अच्छे और discipline इन्वेस्टर हो तो आपको सिर्फ आपके लक्ष पर ध्यान देना हे नाकी बाजार की उतार चराव पर। आप ने जो समय निर्धारित की है इनवेस्टमेंट करने से पहले उसे अपना लक्ष मानके खक्षकर लंबी आबधि के लिए वहा बने रहना व्हाहीये। और अपने पोर्टफोलिओ को बार बार चेक करना नहीं चाहिए।
जब एक नया इन्वेस्टर पहले बार निवेश करते है तो उनके मन मे हमेशा कुछ बाते जागते रहते है की । अंत मे उन बातों पर भी थोरा सा नजर डाल लेते है -
ऑनलाइन SIP कैसे करें?
अनलाइन आप कैसे sip करे इसके लिए आज के तारीख मे बहुत कुछ जरिया है। आज कल इनलिने मे बहुत कुछ platform यह सुबिधा निवेशकको देते है। जिस platform पर आप अपने kyc करके कुछ ही समय मे अपने निवेश की शुरुवात कर सकती हो।
ऑफलाइन SIP कैसे करें ?
ओफलिने मे भी आप अपने सीप की शुरुवात कर सकते हो। आप अपने नजदीकी म्यूचूअल फंड के बितरक या तो distributor के पास जाके कुछ document देके आप अपने बईवेश की शुरुवात कर सकते हो।
सिप में कितना रिटर्न मिलता है?
SIP मे आपको कितना रिटर्न मिलेगा यह निर्भर करेगा आपके सीप के amount पर और आप कितने समय के लिए इन्वेस्ट करते हो। आप जीतने ज्यादा amount की सीप करोगी और जीतने लंबे अबधि के लिए उस सीप पर टीके रहोगी आपको उतने ही ज्यादा रिटर्न मिलने की संभबवाना रहेता है। वेसे तो देखे जाई तो लंबे अबधि मे आपको minimum तो १० से लेकेर १२-१४ पर्सेंट का तो रिटर्न मिलते ही है।
सिप में रिस्क क्या है या तो SIP के क्या नुकसान हैं?
दोस्तों अगर मुझे आप पूछे की सीप की नुकसान क्या है या तो रिस्क क्या होते हे , तो मे यह ही बोलने चाहूँगा की वेसे तो अगर आप अच्छे से एक अच्छे फंड चुनते हो और लंबे समय तक टीके रहते हो तो आपका मुनाफा ही होने की पूरी पूरी संभावना होते है अगर आप बाजार की उतार चराव मे दर के मारे सीप बांध न कर दे।
निष्कर्ष
तो आज हमने सिखा की SIP क्या होता है यह कैसे काम करते है। दोस्तों आप यह भी जान
ले की SIP करने का मतलब यह नहीं की आपको यह स्वतंत्रता नहीं मिलेगा। आप
अगर चाहो तो आप जब भी मन करे आप अपने SIP निवेश को रोक सकते हो, आप उस निवेश
से बाहर आ सकते हो या तो आप अपने निवेश की राशि को बढ़ा या घाट भी चकते हो।
Please Note : " SIP Kee Shuruaat Kaise Karen? " यह जानकारी केवल
मात्र शिक्षा के उद्देश्य से है। निवेश करने से पहले अपने बिसार -
बुद्धि का प्रयोग करे और वित्तीय सलाहकार से विचार हमेशा करें।
